Банковская экспертиза
Анализ банковских операций, сделок и кредитования
Проводим банковские экспертизы по вопросам, требующим специальных знаний в области банковской деятельности: анализируем банковские операции и сделки, вопросы кредитования физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов, а также обстоятельства, связанные с деятельностью банка и соблюдением требований законодательства о банках и банковской деятельности.
Судебный и внесудебный формат работы
Анализ банковских операций, сделок и расчётов
Проверка вопросов кредитования физических и юридических лиц
Подготовка рецензий на банковские и иные экономические экспертизы
Нужна банковская экспертиза?
Опишите ситуацию и приложите документы, если они уже есть. Мы предварительно оценим задачу, подскажем, относится ли вопрос к банковской экспертизе, какие материалы могут потребоваться и какие вопросы возможно поставить перед экспертом.
Оперативный ответ в течение 1 рабочего дня
Проведение банковской экспертизы
Банковская экспертиза, как и иные экономические экспертизы, является одним из основных направлений деятельности нашего Центра.
При производстве банковской экспертизы проводится анализ банковских операций и сделок. Эксперты разрешают вопросы соответствия действий банков Федеральному закону от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также иные вопросы, требующие специальных познаний в области банковской деятельности.
Банковская экспертиза может быть проведена на этапе досудебного урегулирования спорных вопросов, на предварительном следствии, а также при рассмотрении гражданского или уголовного дела в суде.
В последнее время банковская экспертиза часто проводится после отзыва у банка лицензии. В таких случаях специалисты анализируют правомерность выдачи банком кредитов юридическим лицам с точки зрения законодательства, регулирующего банковскую деятельность.
Когда может потребоваться банковская экспертиза
- При анализе банковских операций и сделок: экспертиза помогает исследовать операции и сделки банка, имеющие значение для досудебного урегулирования, предварительного следствия или судебного дела.
- После отзыва лицензии у банка: специалисты могут анализировать правомерность выдачи банком кредитов физическим и юридическим лицам с точки зрения законодательства, регулирующего банковскую деятельность.
- При исследовании признаков несостоятельности банка: экспертиза может быть направлена на определение даты возникновения признаков неплатёжеспособности или недостаточности имущества банка.
- При анализе сделок с контрагентами банка: эксперт может исследовать сделки банка с контрагентами на предмет их убыточности.
- При оценке финансового состояния заёмщика: экспертиза может включать анализ финансового состояния заёмщика и оценку его платёжеспособности на дату выдачи банковского кредита.
Какие вопросы можно поставить перед экспертом
В ходе банковской экспертизы могут быть подготовлены ответы на вопросы, связанные с признаками несостоятельности банка, анализом сделок, оценкой платёжеспособности заёмщика и соблюдением банком пруденциальных норм.
Помогаем сформулировать вопросы в пределах компетенции эксперта
Примеры корректных вопросов
- На какую дату у банка возникли признаки несостоятельности, неплатёжеспособности или недостаточности имущества?
- Имелись ли признаки банкротства на момент отзыва лицензии у банка?
- Являлись ли сделки банка с указанными контрагентами убыточными по представленным документам?
- Каково финансовое состояние заёмщика на дату выдачи ему банковского кредита?
- Обладал ли заёмщик признаками платёжеспособности на дату выдачи банковского кредита?
- Соблюдал ли банк пруденциальные нормы при заключении кредитных договоров?
- Соблюдал ли банк пруденциальные нормы при заключении договоров на открытие кредитных линий?
Почему нам доверяют
Банковские экспертизы относятся к числу наиболее сложных видов финансово-экономических экспертиз. Они требуют специальных знаний в области банковской деятельности, анализа банковских операций, сделок, кредитования и финансового состояния участников банковских отношений.
В нашем Центре работают специалисты, специализирующиеся на проведении банковских экспертиз. Поэтому при заявлении ходатайства в суде о назначении и проведении судебной банковской экспертизы в нашем Центре вы можете рассчитывать на профессиональный подход экспертов и специалистов.
В нашем Центре работают специалисты, специализирующиеся на проведении банковских экспертиз. Поэтому при заявлении ходатайства в суде о назначении и проведении судебной банковской экспертизы в нашем Центре вы можете рассчитывать на профессиональный подход экспертов и специалистов.
Высокое качество
заключений
Объективно анализируем банковские операции, сделки, кредитные документы и финансовое состояние участников.
Высокая квалификация
экспертов
Работу выполняют специалисты с опытом в банковских операциях, кредитовании и финансово-экономическом анализе.
Строгое соблюдение
сроков
Работаем чётко и в срок. Первичная оценка — за 1 рабочий день, экспертиза — точно в оговорённые сроки.
Строгое соблюдение конфиденциальности
Банковские документы, выписки, договоры, отчётность и иные материалы исследования защищены на всех этапах работы.
Часто задаваемые вопросы по банковской экспертизе
Банковская экспертиза может проводиться на этапе досудебного урегулирования спорных вопросов, на предварительном следствии, а также при рассмотрении гражданского или уголовного дела в суде.
Нужна банковская экспертиза?
Начните с предварительной оценки
Опишите ситуацию и приложите документы, если они уже есть. Мы предварительно оценим задачу, подскажем, относится ли задача к банковской экспертизе, какие вопросы можно поставить перед экспертом и какие материалы потребуются для исследования.
Оперативный ответ в течение 1 рабочего дня
